- ארי לנגר
למקסם את החיסכון. להגן על מה שחשוב.
איך תמקסמו את החיסכון לגיל הפרישה ותבנו הגנה כלכלית לכם ולמשפחה לאורך הדרך?
החיים משתנים.
האם הפנסיה והביטוחים שלכם עדיין מתאימים לכם?
בצ׳ק אפ הפנסיוני והביטוחי נבדוק יחד את התוכניות שלכם, נבחן איפה אפשר לשפר את החיסכון ונראה אם ההגנות הקיימות מתאימות לצורכי המשפחה ולתקציב שלכם.
החיים משתנים. האם הפנסיה והביטוחים שלכם עדיין מתאימים לכם?
בצ׳ק אפ הפנסיוני והביטוחי נבדוק יחד את התוכניות שלכם, נבחן איפה אפשר לשפר את החיסכון ונראה אם ההגנות הקיימות מתאימות לצורכי המשפחה ולתקציב שלכם.
אתם מפקידים ומשלמים בכל חודש. מתי בדקתם מה אתם מקבלים?
בכל חודש מופנים כספים לחיסכון הפנסיוני ולביטוחים שלכם. חלקם נועדו לאפשר לכם לחיות ברווחה בגיל הפרישה, ואחרים נועדו לעזור לכם ולמשפחה להתמודד עם אירועים בלתי צפויים.
אלא שהתוכניות שנבחרו לפני כמה שנים לא תמיד מתאימות לחיים שלכם היום. אולי החלפתם עבודה, ההכנסה השתנתה, המשפחה גדלה או שהפרישה כבר מתקרבת. בינתיים, ההפקדות והתשלומים ממשיכים כרגיל.
בחירה של מסלולי השקעה, דמי ניהול, הגוף שמנהל את הכסף ותנאי התוכניות עשויה להשפיע משמעותית על החיסכון לאורך השנים. גם בביטוחים כדאי לעצור ולבדוק: האם הכיסוי מספיק? האם הוא עדיין נחוץ? והאם יש תשלומים כפולים או הגנות שחסרות?
כשמשאירים את התוכניות על טייס אוטומטי, קל לפספס שינויים והזדמנויות לשיפור.
בדיוק בשביל זה יצרנו את הצ׳ק אפ: להבין מה יש לכם, לבדוק מה אתם צריכים ולראות מה כדאי לשנות.
מה נבדוק יחד?
בסיום הבדיקה תדעו מה יש לכם ומה כדאי לעשות הלאה
מה מאפשר לנו לבדוקאת התיק לעומק?
-
השוואה בין חברות ומוצרים
אנחנו בוחנים תוכניות של חברות הביטוח ובתי ההשקעות ומשווים את התנאים שלהן לצרכים שלכם ולתוכניות שכבר יש לכם.
-
בחינת תרחישים ושיקולי מס
אנחנו משתמשים במודל ניהול תרחישים כדי לבדוק איך שינויים בחיים עשויים להשפיע על התוכנית, ומשלבים שיקולי מיסוי בתכנון החיסכון הפנסיוני.
-
ניסיון במגוון תחומים
הניסיון בליווי לקוחות בתחומי הפנסיה, הביטוח והפיננסים עוזר לנו להבין איך החלטה בתחום אחד משפיעה על יתר התוכניות שלכם.
-
גישה לתנאים ייחודיים
היקף הפעילות של הקבוצה מאפשר גישה לתנאים ייחודיים מול חברות הביטוח ובתי ההשקעות. נבדוק אילו מהם יכולים להתאים גם לכם.
-
כלים שממחישים את ההבדלים
מחשבונים וכלי השוואה עוזרים לנו לבחון את המחיר, תנאי המוצרים ואיכותם, ולהציג לכם בצורה ברורה את ההבדלים בין החלופות.
-
אזור אישי ומעקב אחר התיק
באזור האישי תוכלו להתעדכן בתוכניות שלכם. המערכת מאפשרת גם לנו להמשיך לעקוב אחר התיק ולבחון התאמות כשהצרכים שלכם משתנים.
איך מתחילים?
-
אוספים את נתוני התוכניות
מתחילים בתהליך מאובטח לקבלת מידע מהמסלקה הפנסיונית ומהר הביטוח, בהרשאתכם. הנתונים מאפשרים לנו לראות את התוכניות הקיימות ולנתח את התיק.
-
משלימים כמה פרטים עליכם
נפתח עבורכם אזור אישי שבו תענו על מספר שאלות על המשפחה, הצרכים והמטרות שלכם. התשובות יעזרו לנו להבין את ההקשר של הנתונים ולהתאים את ההמלצות.
-
נפגשים ועוברים על ההמלצות
לאחר הבדיקה נקיים פגישה שבה נציג לכם את הממצאים ואת האפשרויות להמשך. נעבור עליהן יחד, ותחליטו כיצד תרצו להתקדם.
בואו נבדוק שהתוכניות שלכם מתאימות לכם היום.
אפשר להתחיל באיסוף הנתונים או בשיחה קצרה איתנו. משם נתקדם יחד.
אילו סוגי ביטוח קיימים בישראל?
בישראל קיימים סוגי ביטוח רבים: ביטוח חיים, ביטוח בריאות פרטי, ביטוח סיעודי, ביטוח אובדן כושר עבודה, ביטוח רכב, ביטוח דירה, ביטוח עסקי וביטוח נסיעות לחו"ל.
מהו ביטוח בריאות פרטי ולמה הוא חשוב?
ביטוח בריאות פרטי מספק כיסוי לשירותי רפואה מעבר לסל הבריאות הממלכתי. הוא מאפשר גישה מהירה לרופאים מומחים, ניתוחים פרטיים, תרופות שאינן בסל, וטיפולים ייחודיים.
מה ההבדל בין ביטוח סיעודי פרטי לביטוח סיעודי קבוצתי?
ביטוח סיעודי קבוצתי (דרך קופת החולים) מספק כיסוי בסיסי בעלות נמוכה. ביטוח סיעודי פרטי מעניק כיסוי מורחב יותר, גמישות בבחירת מטפלים, וסכומי פיצוי גבוהים יותר.
כמה עולה ביטוח חיים?
עלות ביטוח חיים תלויה בגיל, מצב בריאותי, סכום הביטוח, סוג הפוליסה ותקופת הביטוח. בממוצע, ביטוח חיים ריסק לאדם צעיר ובריא עולה בין 50 ל-200 ש"ח בחודש.
מתי כדאי לעדכן את תיק הביטוח?
מומלץ לבצע בדיקת ביטוחים לפחות פעם בשנה, ובמיוחד לאחר אירועי חיים משמעותיים: נישואים, לידה, רכישת דירה, שינוי מקום עבודה, או הגעה לגיל 40-50.
מעדיפים לשוחח איתנו קודם?
השאירו פרטים ונחזור אליכם. נוכל לדבר על מה שחשוב לכם לבדוק, לעבור על שאלות ולהבין איך התהליך מתאים לכם.
כדי לקיים שיחה מקדימה, אין צורך להתחיל באיסוף נתוני התיק.