צ'קאפ פיננסי מקיף עושים סדר בכסף אחת ולתמיד
הטבה מיוחדת לעובדי
הכסף של כולנו מתפזר בין בנקים, חברות ביטוח, בתי השקעות וקרנות שונות.
רוב האנשים לא באמת יודעים מה יש להם, מה חסר להם, וכמה הם משלמים מעבר למה שצריך.
על כל המוצרים הפייננסים שלכם
וקל להבנת כיסויים, קופות והלוואות
שתשפר שיפור במצב כבר היום
נכתב על ידי קובי דהאן, מומחה חינוך פיננסי · goola · עודכן: 2026-06-15
כן — יש בדיקה כזו, וזו בדיוק המטרה של הצ'קאפ הפיננסי של goola. הנקודה הנכונה להתחיל ממנה היא לא מוצר ספציפי — אלא מיפוי המצב הקיים כולו. לפני שמחליטים מה לשנות, חשוב לדעת מה יש, מה חסר ואיפה בדיוק הכסף שלכם עובד פחות ממה שיכול.
ב-goola אנחנו בוחנים את התזרים, ההגנות, החיסכון וההשקעות לפני כל המלצה — כדי שתקבלו תמונה שלמה ולא רק פתרון נקודתי. הצ'קאפ הפיננסי הוא הכלי שמציג לכם בדיוק מה צריך שיפור בתיק, ואיפה להתחיל.
לפני הכל: כמה נכנס, כמה יוצא ולאן. בלי תמונה ברורה של התזרים החודשי אי אפשר לקבל שום החלטה פיננסית נכונה. קראו עוד על בסיסי תכנון פיננסי במדריך יסודות התכנון הפיננסי.
ההמלצה המקובלת היא 3–6 הוצאות חודשיות שמורות בצד — נזילות, נגישות, מנותקות מחשבון השוטף. בלעדי זה, כל הפתעה הופכת ללחץ פיננסי אמיתי.
הלוואות צרכניות, מינוס, מסגרות אשראי — לרוב בריביות גבוהות בהרבה ממה שנדרש. בשלב הזה מזהים אילו חובות משתלם לסגור קודם, ואם יש הגיון באיחוד.
ביטוח חיים, ביטוח בריאות, אובדן כושר עבודה — הפוליסות מתיישנות ולא תמיד מתאימות למציאות הנוכחית. כפל ביטוחי הוא תופעה נפוצה שעולה מאות שקלים בחודש.
פנסיה, קרן השתלמות, קופת גמל והשקעות — האם המסלולים מתאימים לכם? האם דמי הניהול סבירים? רק לאחר שסידרנו את השלבים הקודמים שווה לאופטם כאן.
הצ'קאפ הפיננסי של goola בוחן 10 תחומים בתיק הפיננסי שלכם — מביטוחים ודמי ניהול, דרך המשכנתא והפנסיה, ועד הלוואות וזכויות שלא מנוצלות. המטרה היא לייצר לכם תמונה שלמה ומעשית: לא רק לאתר את הבעיות — אלא גם לדרג אותן לפי דחיפות ולהציע תוכנית פעולה.
בדיקה ראשונה — עכשיו, לא משנה מתי אחרון בדקתם. מרגע שמיפיתם את המצב, מומלץ לחזור לצ'קאפ כל שנה — או בכל פעם שמשהו גדול משתנה:
הצ'קאפ של goola — בחינם, ללא התחייבות, בפחות מ-3 דקות.
מתחילים את הצ'קאפ ↑רוצים להבין עוד לפני שממלאים? קראו על תכנון פיננסי אצלנו או הכירו את הצוות.
בדיקת כיסויים קיימים, זיהוי פערים וכפל ביטוחי.
השוואת דמי ניהול בקופות, קרנות והשקעות לעומת השוק.
בדיקת התאמה בין מסלולי השקעה ליעדים וטווח הזמן.
בדיקת מסלולים, ריביות ואפשרויות מיחזור לחיסכון.
חישוב צפי פנסיה והשוואה להוצאות הצפויות בפרישה.
בדיקת הפקדות, מסלולים וניצול מלוא הזכויות.
איחוד אשראי, שיפור תנאים והורדת ריביות.
בדיקת ביטוחי עסק, אחריות מקצועית ופנסיה לעצמאים.
זיהוי הטבות מס, זכויות סוציאליות וכספים אבודים.
בדיקת כיסוי למקרי חירום, אובדן כושר עבודה ומחלות.
4 שלבים פשוטים לשיפור המצב הפיננסי
כמה שאלות קלות על מצב פיננסי, משפחתי ותעסוקתי - לוקח פחות מ-3 דקות.
אנו אוספים נתונים, מאתרים כפילויות, פערים ודמי ניהול מיותרים.
אנחנו מסבירים בצורה ברורה: מה מצבכם? מה לשפר? מה להמשיך?
מגישים לכם תוכנית לשינוי בקצב שלכם. בצורה שמתאימה לכם. ללא מחויבות.
כמה שאלות קלות על מצב פיננסי, משפחתי ותעסוקתי - לוקח פחות מ-3 דקות.
אנו אוספים נתונים, מאתרים כפילויות, פערים ודמי ניהול מיותרים.
אנחנו מסבירים בצורה ברורה: מה מצבכם? מה לשפר? מה להמשיך?
מגישים לכם תוכנית לשינוי בקצב שלכם. בצורה שמתאימה לכם. ללא מחויבות.
למשפחות שרוצות סדר וביטחון כלכלי לעתיד ולכל תרחיש
לשכירים שרוצים להבין מה באמת קורה בפנסיה ובביטוחים
לעצמאים ובעלי עסקים שרוצים לעבוד מסודר, לחסוך ולהתפתח
למנהלים ובכירים שזקוקים לבקרה מקצועית על התיק הפיננסי
מקצועיות, אובייקטיביות ושפה אנושית
קבוצת goola הינה אחת מהקבוצות המובילות בישראל בתחום הייעוץ הפיננסי והביטוחי, עם מאות אלפי לקוחות ברחבי הארץ. הקבוצה מתמחה במתן פתרונות פיננסיים מקיפים ומותאמים אישית, תוך שמירה על ערכי מקצועיות, שקיפות ושירות איכותי.
עובדים עם כולם
עם אלפי משפחות ועסקים
של כל המוצרים הפיננסיים
בלי ז'רגון ומילים גבוהות
עם פתרונות מותאמים אישית
לאורך התהליך ודיסקרטיות מלאה
מלאו פרטים ונחזור אליכם בהקדם
הטבה מיוחדת ללקוחות
